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Pour bien planifier les moments clés

Vous divorcez ou vous attendez un enfant? Ces situations requièrent les conseils d’un planificateur financier.

par Marika Gauthier




«Les événements importants de la vie ont une grande influence sur notre patrimoine financier», affirme Jocelyne Houle-LeSarge, directrice générale de l’Institut québécois de planification financière. Le planificateur financier est là pour bien cerner les besoins de son client. Il doit, par exemple, savoir s’il veut préparer sa retraite ou planifier sa succession afin de le conseiller adéquatement. «La principale qualité du professionnel consiste à inspirer confiance, car les gens sont très pudiques en ce qui concerne leurs finances personnelles», précise-t-elle.

Sur le terrain…

Le planificateur financier analyse d’abord la situation économique de la personne qui le consulte. Il établit ses revenus, ses REÉR, ses placements, son fonds de pension, etc. À la lumière de ces informations et des objectifs du client, le planificateur lui propose les meilleures stratégies financières. «Si le client a besoin de se départir de certains placements et d’en acquérir d’autres, il lui suggère, par exemple, les services d’un courtier», explique Mme Houle-LeSarge.

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Une formation sérieuse

Pour obtenir le titre de planificateur financier et le droit de pratiquer, le candidat doit, entre autres, faire un baccalauréat en administration des affaires ou en finance avec une concentration en planification financière. Il doit également réussir les examens de l’Institut québécois de planification financière.


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